Ein Unternehmen der LBBW
Halbjahresbericht 2021
12. August 2021
Das erste Halbjahr 2021 war eine Zeit der Aktivität, des mutigen Voranschreitens auf einem Weg, den wir schon in den Jahren zuvor eingeschlagen haben und nun konsequent weiterverfolgen. Denn Ziele kann man sich stecken, erreichen kann man sie nur durch aktives Tun.
Neue Vorständin in der Berlin Hyp - Vorstandstrio vollständig
Zum 1. Mai 2021 hat Maria Teresa Dreo-Tempsch die Nachfolge von Gero Bergmann angetreten und die Ressorts Vertrieb Immobilienfinanzierung, Portfolio Management, Verbundgeschäft sowie Treasury übernommen. Als ausgewiesene Immobilien- und Vertriebsspezialistin verfügt sie über eine ausgezeichnete Marktexpertise und beste Vernetzung in der Branche. Mit Maria Teresa Dreo-Tempsch wird die Berlin Hyp die strategische Weiterentwicklung der Bank als Vorreiter unter den Immobilienbanken beim Thema Green Finance und Climate Finance vorantreiben.
Der Vorstand der Berlin Hyp wird weiterhin aus drei Mitgliedern bestehen: Sascha Klaus als Vorstandsvorsitzender, Maria Teresa Dreo-Tempsch mit Zuständigkeit für die Marktbereiche sowie Alexander Stuwe als Chief Risk Officer.
Unser eigenes Bauprojekt nimmt Fahrt auf
Auch der Rückbau unseres alten Bürogebäudes in der Budapester Straße 1 schreitet voran und ist nun auch von außen sichtbar. Die alte Glasfassade wurde Stück für Stück abgebaut und auch die obersten Stockwerke sind nicht mehr vorhanden. Wir kommen unserem Ziel, alle Mitarbeiter in einem modernen, energieeffizienten Gebäude zu vereinen, langsam näher.
Da uns auch unsere Nachbarschaft wichtig ist und wir uns vorstellen können, dass so ein umfassender Rück- und Neubau natürlich auch Auswirkungen auf das Umfeld hat, haben wir in der Nachbarschaft Informationsflyer zum Bauprojekt verteilt. Damit wollen wir für die Nachbarschaft Transparenz schaffen und unsere Vorfreude auf das neue Gebäude teilen. Wir stehen hier jederzeit für einen Dialog zur Verfügung und haben weitere Kommunikationsmaßnahmen für den Nachbarschaftsdialog in Planung.
Für den Rückbau hat die Berlin Hyp eine Platin-Auszeichnung der Deutschen Gesellschaft für Nachhaltiges Bauen (DNGB) erhalten, nachdem sie im Juni 2021 bei der Bewertung im Vorzertifikat eine Gesamtperformance von 83,6 Prozent erreicht hat. Damit ist unser Vorhaben das zweite Projekt in Deutschland, das diese Auszeichnung erhält. Insbesondere in den Themenfeldern Ökologie, Ökonomie, soziokulturelle und funktionale Qualität konnten wir eine hohe Punktzahl erreichen.
Umweltschonende Entsorgung und Recycling von Materialien waren wichtige Grundvoraussetzung für den Abriss des alten Gebäudes. Nicht mehr benötigte Kleinmöbel, Materialien und Technik wurden zum großen Teil gespendet oder über eine Auktion versteigert und so einer Weiternutzung zugeführt. Der komplette Erlös aus der Auktion wird an gemeinnützige Organisationen und Vereine weitergegeben.
Parallel mit dem voranschreitenden Abriss des alten Gebäudes haben wir auch die interne Kommunikation ausgebaut. Zentrales Element ist ein digitales Lunch-Format. Es ermöglicht den Austausch für und mit dem Mitarbeiter, um auch hier größtmögliche Transparenz zu schaffen. Dieser Austausch findet in regelmäßigen Abständen statt und steht jeweils unter einem Themenschwerpunkt. Fachleute beantworteten so im ersten Halbjahr beispielsweise Fragen zum Thema Akustik in Großraumbüros und die Mitarbeiter tauschten sich zur Gestaltung der Arbeitsplätze aus. Zwischenzeitlich wurden bereichsübergreifende Arbeitsgruppen etabliert, um den Rahmen für die neuen Arbeitswelten abzustecken. Welcher Bankbereich hat welchen Bedarf und wie und wo kann das realisiert werden? Wir wollen die optimalen Bedingungen ermitteln und umsetzen, damit sich alle Mitarbeiter mit unterschiedlichsten Anforderungen im Neubau wohlfühlen und zukunftsgerichtet zusammenarbeiten können.
Digitalisierung
Die Berlin Hyp verfolgt ihr Ziel, der modernste gewerbliche Immobilienfinanzierer in Deutschland zu werden, konsequent weiter. Die Bank arbeitet zielstrebig an der Umsetzung ihrer Digitalisierungs- und Innovationsaktivitäten, um die wesentlichen Geschäftsprozesse der Bank digital, datengetrieben und teilautomatisiert darzustellen. Neben der Einführung einer hochmodernen “Financial Services Data Plattform“ als Fundament für das gesamte Kernbankensystem wird die Bank auch den gesamten IT-Bereich zukunftsgerichtet neu strukturieren. Mithilfe von geänderten Rollenkonzepten wollen wir hier noch schneller und effektiver zusammenarbeiten. Im Rahmen unserer „Digital Days“ haben wir allen Mitarbeitern im ersten Halbjahr die Gelegenheit gegeben, noch mehr über die einzelnen Digitalisierungsinitiativen zu erfahren, Fragen zu stellen und sich mit Ideen einzubringen.
Die Ziele unserer Großprojekte auf den Punkt gebracht:
KPO 4.0: Der Prozess vom Kreditantrag bis zur Entscheidung wird vollständig digitalisiert, Datenanalyse, -berechnungen und Abstimmungen erfolgen weitgehend elektronisch.
WE Digital: Es wird eine Software für die Ermittlung von Immobilienwerten unter Einbindung von Smart Data entwickelt.
KYC Digital: Mit externem Partner wird eine Softwarelösung zur Abwicklung des „Know-your-customer“-Prozesses entwickelt, die Potenzial für eine Vermarktung an Dritte bietet.
ImmoDigital Release 2.0: Weiterentwicklung der Immo Digital-Plattform zur Abbildung unserer vollständigen Produktpallette für Sparkassen.
Umfassendes ESG-Projekt aufgesetzt
Für uns als Berlin Hyp ist Nachhaltigkeit bereits seit Jahren ein zentraler Aspekt unseres Handelns und als solches fest in unseren Unternehmenswerten und unserer Unternehmensstrategie verankert. Unser strategisches Ziel, der modernste gewerbliche Immobilienfinanzierer Deutschlands zu werden, beinhaltet einen expliziten Nachhaltigkeitsanspruch. Wir fassen den Begriff der Nachhaltigkeit dabei bewusst breit: Nachhaltigkeit bedeutet für uns nicht nur, unseren eigenen ökologischen Fußabdruck zu verringern, sondern auch den Übergang zu einer nachhaltigen Wirtschaft zu fördern, zu erleichtern und zu finanzieren und so einen wesentlichen Beitrag zur Transformation zu leisten – ökologisch, wirtschaftlich und sozial.
Um auf diesem Wege weiter voranzuschreiten, haben wir im Rahmen eines umfassenden ESG- Projekts unter anderem unser ESG-Zielbild weiter geschärft.
1. Nachhaltigkeit im Geschäftsbetrieb
Wir streben eine kontinuierliche Verringerung negativer Umweltauswirkungen aus unserer operativen Tätigkeit an, um so unseren ökologischen Fußabdruck soweit wie möglich zu reduzieren.
2. Nachhaltiges Geschäftsportfolio
Wir sehen die nachhaltige Ausrichtung unseres Geschäftsportfolios als größten Hebel für die Erreichung unserer Nachhaltigkeitsziele. Viele unserer Kunden arbeiten bereits tatkräftig daran, ihre eigenen Geschäftsaktivitäten nachhaltiger zu gestalten. Wir planen vorausschauend und haben es uns zum Ziel gesetzt, sie bei der Transformation zu energieeffizienteren, nachhaltigeren Gebäuden zu unterstützen.
3. ESG-Risikomanagement
Die zunehmende Bedeutung von Nachhaltigkeit geht mit Chancen, aber auch mit Risiken für unseren Geschäftsbetrieb einher. Wir integrieren daher ESG-Risiken in unsere bestehenden Risikomanagementsysteme und –prozesse.
4. Transparenz und ESG-Fähigkeiten
Wir haben überdies den Anspruch, Nachhaltigkeit auch in der Gesellschaft voranzutreiben und setzen uns deshalb für entsprechende Standards in der Nachhaltigkeitsberichterstattung ein, pflegen und erweitern Netzwerke zur nachhaltigen Stadtentwicklung und Klimaschutz und sorgen für klare Verantwortlichkeiten innerhalb unserer Aufbau- und Ablauforganisation.
Sustainability Linked Bonds - mutig neue Wege gehen
Die Berlin Hyp hat im April 2021 als erste Geschäftsbank weltweit eine als Sustainability-Linked Bond (SLB) ausgestaltete Senior Preferred Anleihe ausgegeben. Sie verknüpft die Klimaziele der Bank direkt mit der Refinanzierung. Der Bond mit einer Laufzeit von 10 Jahren hat ein Volumen von [500] Millionen Euro und wird von den Ratingagenturen Moody’s und Fitch mit Aa2 bzw. AA- bewertet.
Seit der Markteinführung im Herbst 2019 haben vor allem Industrieunternehmen, Versorger und Konsumgüterhersteller SLB-Emissionen getätigt. SLB koppeln die Erreichung von Nachhaltigkeitszielen auf Unternehmensebene mit der Höhe der Kupon-Zahlungen an Investoren: Wird das Ziel verfehlt, wird ein Aufschlag fällig. Der SLB der Berlin Hyp ist an das Klimaschutzziel der Bank gekoppelt: Bis 2030 soll der CO2-Fußabdruck des gesamten Kreditbestands der Berlin Hyp um 40 Prozent gegenüber dem Basisjahr 2020 gesunken sein. Wird dieses Ziel nicht erreicht, wird im letzten Laufzeitjahr der Koupon um 25 Basispunkte angehoben.
Erfolgreich mit unseren Kunden
Die Immobilienmärkte erwiesen sich – trotz aller pandemiebedingten Belastungen – erneut als Stabilitätsanker in der Krise. Zwar lag das Transaktionsvolumen mit 33,2 Mrd. EUR aufgrund der dritten Pandemiewelle unter Vorjahresniveau. Büro- und gewerblich gehandelte Wohnimmobilien stellten im ersten Halbjahr aber die nachgefragtesten Immobiliennutzungsarten dar. Logistikimmobilien rangieren nunmehr auf Platz 3 vor den Einzelhandelsimmobilien, die besonders unter den Auswirkungen der Lockdowns gelitten haben.
In diesem Umfeld haben wir das Immobilienfinanzierungsneugeschäft steigern können und rund 2,9 Mrd. € Neugeschäft in die Bücher genommen.
Mit unserem stetig wachsenden Produktportfolio haben wir auch die Vernetzung in die Sparkassenfinanzgruppe weiter ausgebaut. Hierzu trug neben der Plattform ImmoDigital auch das 2021 neu entwickelte Produkt ImmoNachrang bei. Zum Ende des ersten Halbjahres stand unsere Berlin Hyp mit 161 Sparkassen in aktiver Geschäftsbeziehung.
Diese positive Entwicklung sehen wir als Bestätigung unseres partnerschaftlichen Ansatzes, den wir während der Corona-Pandemie noch ausgebaut haben. Der Kontakt zu unseren Kunden ist uns wichtig, daher haben wir verstärkt auf digitale Formate gesetzt und mit neuen Formaten, wie dem Marktbriefing und Livestreams, Impulse gesetzt. Dies wollen wir auch in Zukunft so halten und die Vernetzung weiter vorantreiben.
Das „Management“ gibt Ihnen eine Übersicht zur Zusammensetzung des Aufsichtsrats der Berlin Hyp, ihres Vorstands sowie der Ausschüsse ihres Aufsichtsrats – bezogen auf das erste Halbjahr 2021. Darüber hinaus werden der Treuhänder und die Stellvertretenden Treuhänder genannt.
Der „Lagebericht“ liefert Ihnen eine detaillierte Darstellung des Geschäftsverlaufs, des Geschäftsergebnisses und der Lage der Berlin Hyp bis zum 30.06.2021. Darin enthalten sind unter anderem Informationen zu den Grundlagen der Bank (Geschäftsmodell, Ziele und Strategien, Steuerungssystem) und Aussagen zur möglichen weiteren Entwicklung in Gestalt eines Chancen-, Prognose- und Risikoberichts.
Der „verkürzte Halbjahresabschluss“ bietet Ihnen sämtliche Kennzahlen zum Abschluss des ersten Halbjahrs 2021 der Berlin Hyp – einschließlich der verkürzten Bilanz und einer verkürzten Gewinn- und Verlustrechnung. Der verkürzte Halbjahresabschluss gibt Ihnen somit ein zuverlässiges Bild von der finanziellen Lage und dem Erfolg der Berlin Hyp bis zum 30.06.2021.
Im „Service“ finden Sie zur besseren Lesbarkeit des Halbjahresberichts 2021 der Berlin Hyp ein Verzeichnis der wichtigsten Abkürzungen. Hinzu kommen ein Verzeichnis der Adressen der Berlin Hyp sowie der Ansprechpartner in der Bank.
